¿Cómo puedo conseguir capital de riesgo para un nuevo negocio o emprendimiento? Parte 3

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En esta misma línea, los VC buscarán algún grado de control, lo cual puede ir desde una participación en la junta directiva, hasta una participación activa en el día a día de la administración de la empresa. Adicionalmente, es común ver cláusulas que se firman al momento de recibir la inversión que generan ventas forzosas de la compañía cuando el inversionista de Capital de Riesgo quiera vender, así sea que éste no cuente con la mayoría de la empresa. Invitar un partner de Capital de Riesgo al negocio tiene también sus pormenores.  Una empresa que abra las puertas a inversionistas “profesionales” debe ser muy cuidadosa y mucho más formal con el manejo de sus finanzas (optando por la implementación, por ejemplo, de un software de gestión empresarial, la auditoría de un software contable, y el manejo muy transparente y disciplinado de sus juntas directivas y órganos de gobierno). 

Finalmente, desde el punto de vista económico, todo VC tiene un horizonte mínimo de retorno esperado sobre su inversión.  Este se compone de un % de retorno sobre la inversión, como también de un periodo de tiempo dentro del cual se debe dar dicho retorno.   En cuanto al tiempo se refiere, este está previamente definido en las “reglas de inversión” (Investment Charter) del VC –típicamente 3, 5 u 7 años.  Así pues, la mayoría de los VC tiene como meta –algunos incluso como obligación—liquidar su inversión dentro de este horizonte predeterminado.  Por tal motivo, al recibir dinero de un VC no existe “inversión sin presión” y será el inversionista quien muchas veces determine la paciencia o impaciencia que se tendrá con el negocio si este no está dando los resultados esperados dentro de un periodo determinado (llegando hasta el punto, incluso, de despedir a los propios fundadores de la administración del negocio si no están dando resultados). 

A cambio de todo lo anterior, un VC trae consigo no solo dinero… De hecho, tal vez la mayor parte del valor que provee un VC es “blando”, o sea, existe en frentes diferentes al capital.  Por ejemplo, un VC bien seleccionado trae consigo una lista nutrida de contactos empresariales que puede impulsar el emprendimiento, o darle un alcance más regional o global a una idea inicialmente local a través de contactos en otros paises.  Además, un VC bien seleccionado tiene conocimientos en emprendimiento y en el área de negocio específica del venture en cuestión, apoyando en la toma de decisiones y el enrutamiento de la iniciativa.  En esta misma línea, si el VC es conocido, este le da muchísima credibilidad a la empresa, facilitando futuras rondas de financiación. 

Auto-financiación o “bootstrapping”: El “bootstrapping” (traducido como sacarse de un hoyo halando las cuerdas de nuestros propios zapatos) consta de montar el negocio solo con los recursos disponibles internamente, sin invitar necesariamente dineros externos a la compañía.  Para muchos emprendedores en serie, esta es la única fórmula con la que se sienten cómodos.  Estrictamente hablando, el bootstrapping incluye préstamos de familiares y amigos, recursos personales y otros tipos de préstamos que no involucran necesariamente ceder capital o control a terceros.

La ventaja del bootstrapping para el emprendedor es que le permite mantener las riendas de su propia empresa, lo mismo que mantener una participación accionaria alta en la misma.  Por supuesto, si bien es deseable en teoría, muchas veces es un “sueño imposible”, pues muchos negocios necesitan altas cantidades de dinero para progresar, las cuales solo están disponibles recibiendo recursos externos.

Crédito bancario: El crédito bancario es deseable para financiar cualquier tipo de empresa, incluyendo un emprendimiento, puesto que no implica ceder propiedad en la misma. Desafortunadamente, como reza el conocido lema, “muchas veces los bancos le prestan al que menos lo necesita”. Debido a la aversión al riesgo implícita en los esquemas de administración de las grandes instituciones bancarias, es muy difícil que un banco vea con buenos ojos el hacer préstamos a empresas de alto riesgo / alto potencial. Sin embargo, a medida que un negocio crece y logra demostrar ingresos, se hace más viable comenzar a apelar a líneas de crédito “tradicionales”, tales como las tarjetas de crédito corporativas, el factoring u otras. Ahora bien, para empresarios avezados, siempre existe la opción de pedir dinero en un banco y respaldarlo con activos personales (por ejemplo un inmueble). Esto hace que el préstamo se haga más viable, pues el colateral baja el perfil de riesgo percibido por parte de la institución financiera.

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